16+
Общество

Волгоградцам грозит блокировка счетов из-за комментариев

7 Май 17:38
Волгоградцам грозит блокировка счетов из-за комментариев
Фото: Дмитрий Рогулин/"Городские вести"

Стоп-слова в сообщениях приведут к закрытию доступа к счету.

В Волгограде, как и в других регионах России, банки могут заблокировать перевод или временно ограничить доступ к счету, если клиент использует в комментариях к платежу определенные формулировки, которые система сочтет подозрительными. Об этом заявил доктор юридических наук, декан юридического факультета ВШЭ Вадим Виноградов.

Со ссылкой на "Газета.ру" журналисты "Городских вестей" сообщают, что согласно закону о противодействии отмыванию доходов, финансовые организации обязаны отслеживать подозрительные операции, включая анализ текстовых комментариев к переводам. Автоматизированные системы банков проверяют не только суммы и частоту транзакций, но и их текстовые пояснения.

В зоне риска оказываются любые упоминания наркотических веществ, даже в шутливой форме, слова, связанные с коррупцией или экстремистской деятельностью, а также формулировки, указывающие на возможную коммерческую деятельность без должного оформления.

Особое внимание уделяется регулярным переводам с одинаковыми суммами и повторяющимися комментариями, таким как "аренда", "оплата услуг" или "возврат долга". Банковские алгоритмы могут среагировать даже на безобидные на первый взгляд фразы, если они используются систематически.

В случае блокировки клиенту необходимо оперативно обратиться в банк и предоставить пояснения. В сложных ситуациях, когда информация передается в Росфинмониторинг, процесс разблокировки может занять несколько недель.

Эксперты рекомендуют внимательно относиться к формулировкам в переводах и избегать двусмысленных выражений.

Не забывайте подписываться на наши новости в Новостях, чтобы видеть их первыми.
Автор: Евгения Иванова
Телефон редакции: 8-909-389-03-00

Если вы стали очевидцем происшествия, у вас есть фото или видео с места ЧП, или вы хотите поделиться своей новостью или проблемой, — пишите или звоните!

Мы доступны в WhatsApp и Viber. Вы также можете присылать сообщения в социальных сетях: в «ВКонтакте» и в «Одноклассниках»

Звоните в любое удобное для вас время, чтобы лично задать вопросы журналистам «Городских вестей». Будем рады общению!

06:56, Общество

Под Волгоградом простились с 50-летним бойцом Юрием Абраменко

06:26, Экономика

В Москве назвали "золотой жилой" туризм в Волгоградской области

03:35, Криминал

Бывший начальник волгоградского ГИБДД лишится имущества на 49 млн

02:25, Экономика

Что нельзя делать 17 июня, в Митрофанов день

01:30, Здоровье

Об опасности капель в нос рассказал доктор Мясников

16 Июн, ЖКХ

Под Волгоградом завершены ремонтные работы на водоводе Филино-Котово

16 Июн, Происшествия

На юге Волгограда «Лада Гранта» сбила 8-летнего мальчика

16 Июн, Общество

Когда жара вернется в Волгоград, рассказал синоптик Шувалов

16 Июн, Происшествия

В Котово под Волгоградом вспыхнул магазин

16 Июн, ЖКХ

В четырех районах Волгограда 17 июня отключат свет

16 Июн, Происшествия

В Волгограде парень на электросамокате въехал во внедорожник

16 Июн, Общество

Пенсионер Михаил Иванов пропал в Волгограде

16 Июн, Общество

В Городище под Волгоградом за 4,5 млн отремонтируют улицу Сосновую

16 Июн, Криминал

В Волгограде молодой мужчина обманул контрактника на полтора миллиона

16 Июн, Криминал

Экс-начальник волгоградского ГИБДД отдаст свое имущество государству

16 Июн, Общество

5000 ламп установили на «Башню свободного падения» в ЦПКиО Волгограда

16 Июн, Происшествия

Под Волгоградом женщина обвиняется в краже 1,8 млн рублей у знакомой

16 Июн, Происшествия

Крупный ландшафтный пожар потушили в Волжском

16 Июн, ЖКХ

В Волгоградской области появились две новые УК

16 Июн, Образование

В Волгоградской области 100 баллов за ЕГЭ получили еще 17 выпускников

Календарь