16+
Общество

Волгоградцам грозит блокировка счетов из-за комментариев

7 Май 17:38
Волгоградцам грозит блокировка счетов из-за комментариев
Фото: Дмитрий Рогулин/"Городские вести"

Стоп-слова в сообщениях приведут к закрытию доступа к счету.

В Волгограде, как и в других регионах России, банки могут заблокировать перевод или временно ограничить доступ к счету, если клиент использует в комментариях к платежу определенные формулировки, которые система сочтет подозрительными. Об этом заявил доктор юридических наук, декан юридического факультета ВШЭ Вадим Виноградов.

Со ссылкой на "Газета.ру" журналисты "Городских вестей" сообщают, что согласно закону о противодействии отмыванию доходов, финансовые организации обязаны отслеживать подозрительные операции, включая анализ текстовых комментариев к переводам. Автоматизированные системы банков проверяют не только суммы и частоту транзакций, но и их текстовые пояснения.

В зоне риска оказываются любые упоминания наркотических веществ, даже в шутливой форме, слова, связанные с коррупцией или экстремистской деятельностью, а также формулировки, указывающие на возможную коммерческую деятельность без должного оформления.

Особое внимание уделяется регулярным переводам с одинаковыми суммами и повторяющимися комментариями, таким как "аренда", "оплата услуг" или "возврат долга". Банковские алгоритмы могут среагировать даже на безобидные на первый взгляд фразы, если они используются систематически.

В случае блокировки клиенту необходимо оперативно обратиться в банк и предоставить пояснения. В сложных ситуациях, когда информация передается в Росфинмониторинг, процесс разблокировки может занять несколько недель.

Эксперты рекомендуют внимательно относиться к формулировкам в переводах и избегать двусмысленных выражений.

Не забывайте подписываться на наши новости в Новостях, чтобы видеть их первыми.
Автор: Евгения Иванова
Телефон редакции: 8-909-389-03-00

Если вы стали очевидцем происшествия, у вас есть фото или видео с места ЧП, или вы хотите поделиться своей новостью или проблемой, — пишите или звоните!

Мы доступны в WhatsApp и Viber. Вы также можете присылать сообщения в социальных сетях: в «ВКонтакте» и в «Одноклассниках»

Звоните в любое удобное для вас время, чтобы лично задать вопросы журналистам «Городских вестей». Будем рады общению!

02:20, Общество

Жителей Волгоградского региона ожидает изнуряющая жара

01:30, Общество

В зоне СВО погибли два бойца из Камышина

10 Июл, Общество

В Волгоградской области из-за жары занялись поливом трасс

10 Июл, Общество

Православные отметят Крапивное заговенье 11 июля

10 Июл, Общество

У нерадивой матери из Волжского забрали двоих детей

10 Июл, Общество

Волгоградская облдума поддержала законопроект для защиты граждан от бездомных животных

10 Июл, Происшествия

Потушили пожар, охвативший окраины поселка под Волгоградом

10 Июл, Общество

Нелегалов отправят на родину: в России заработает Мигрант ID, предложенный партией «Новые люди»

10 Июл, Общество

Путин отметил широкую народную поддержку СВО

10 Июл, ЖКХ

Четыре района Волгограда останутся без электричества 11 июля

10 Июл, Общество

В Волгоградском ЦПКиО на «Русских горках» появились «мертвые» петли

10 Июл, Происшествия

Прокуратура начала проверку после разгерметизации пароводяной трубы в Волжском

10 Июл, Здоровье

В Волгограде после капремонта открылось подразделение детской поликлиники №1

10 Июл, Криминал

Волгоградка вонзила нож в грудь сожителя

10 Июл, Происшествия

Под Волгоградом встали поезда из-за большого пожара

10 Июл, Происшествия

Погиб рабочий металлургического предприятия в Волжском

10 Июл, Общество

Бочаров поздравил митрополита Волгоградского и Камышинского Феодора

10 Июл, ЖКХ

Тарифы на ЖКУ в Волгоградской области увеличились на 12,6% с 1 июля

10 Июл, Общество

В Волгограде умер главреж театрального объединения "Рампа" Василий Аронов

10 Июл, Общество

Волгоградцам рассказали, что делать для предотвращения теракта на транспорте

Календарь