16+
Общество

Волгоградцам грозит блокировка счетов из-за комментариев

7 Май 17:38
Волгоградцам грозит блокировка счетов из-за комментариев
Фото: Дмитрий Рогулин/"Городские вести"

Стоп-слова в сообщениях приведут к закрытию доступа к счету.

В Волгограде, как и в других регионах России, банки могут заблокировать перевод или временно ограничить доступ к счету, если клиент использует в комментариях к платежу определенные формулировки, которые система сочтет подозрительными. Об этом заявил доктор юридических наук, декан юридического факультета ВШЭ Вадим Виноградов.

Со ссылкой на "Газета.ру" журналисты "Городских вестей" сообщают, что согласно закону о противодействии отмыванию доходов, финансовые организации обязаны отслеживать подозрительные операции, включая анализ текстовых комментариев к переводам. Автоматизированные системы банков проверяют не только суммы и частоту транзакций, но и их текстовые пояснения.

В зоне риска оказываются любые упоминания наркотических веществ, даже в шутливой форме, слова, связанные с коррупцией или экстремистской деятельностью, а также формулировки, указывающие на возможную коммерческую деятельность без должного оформления.

Особое внимание уделяется регулярным переводам с одинаковыми суммами и повторяющимися комментариями, таким как "аренда", "оплата услуг" или "возврат долга". Банковские алгоритмы могут среагировать даже на безобидные на первый взгляд фразы, если они используются систематически.

В случае блокировки клиенту необходимо оперативно обратиться в банк и предоставить пояснения. В сложных ситуациях, когда информация передается в Росфинмониторинг, процесс разблокировки может занять несколько недель.

Эксперты рекомендуют внимательно относиться к формулировкам в переводах и избегать двусмысленных выражений.

Не забывайте подписываться на наши новости в Новостях, чтобы видеть их первыми.
Автор: Евгения Иванова
Телефон редакции: 8-909-389-03-00

Если вы стали очевидцем происшествия, у вас есть фото или видео с места ЧП, или вы хотите поделиться своей новостью или проблемой, — пишите или звоните!

Мы доступны в WhatsApp и Viber. Вы также можете присылать сообщения в социальных сетях: в «ВКонтакте» и в «Одноклассниках»

Звоните в любое удобное для вас время, чтобы лично задать вопросы журналистам «Городских вестей». Будем рады общению!

08:15, Общество

Концентрация пыльцы вновь будет зашкаливать в Волгограде

07:45, Происшествия

Волгоградцам грозят опасные звонки из военной прокуратуры

07:15, Общество

Что нельзя делать 8 мая, чтобы обрести счастье и забыть про беды

04:00, Общество

В Волгограде простились с военврачом Евгением Щукиным

02:00, Общество

Что запрещается делать 8 мая, чтобы не брать грех на душу

7 Май, Транспорт
Фото: Дмитрий Рогулин / "Городские вести"

В Волгограде развозят зрителей инсталляции "Свет Великой Победы" муниципальным транспортом

7 Май, Благоустройство

28 территорий, победивших в голосовании, обновляют в Волгоградской области

7 Май, Общество
Фото: администрация Волгоградской области

Андрей Бочаров вместе с волгоградцам посмотрел инсталляцию «Свет Великой Победы»

7 Май, Общество

О погоде 8 мая в Волгоградской области сообщили синоптики

7 Май, Общество

К сердцу ближе: в Волгограде раздали георгиевский ленточки

7 Май, Общество

По улицам Волгограда проехал «Трамвай Победы»

7 Май, Общество
Фото: Дмитрий Рогулин / "Городские вести"

В Волгограде состоится первый показ инсталляции «Свет Великой Победы»

7 Май, Происшествия

В Волгоградской области при ДТП погибла женщина

7 Май, Транспорт

Борт из Волгограда вынужденно приземлился в Санкт-Петербурге

7 Май, Общество

Волгоградцам пообещали, что в июне картофель станет дешевле

7 Май, Здоровье

Врач Недзельская дала советы волгоградкам, как продлить молодость

7 Май, Происшествия

В Волгоградской области продолжаются поиски пенсионера Виктора Трейзе

7 Май, Происшествия

Очаг бешенства обнаружили в рабочем поселке Волгоградской области

7 Май, Транспорт

На три дня изменится расписание пригородного поезда в Волгоградской области

7 Май, Общество

Волгоградские прокуроры нашли останки 188 защитников Сталинграда

Календарь