16+
Общество

Волгоградцам грозит блокировка счетов из-за комментариев

7 Май 17:38
Волгоградцам грозит блокировка счетов из-за комментариев
Фото: Дмитрий Рогулин/"Городские вести"

Стоп-слова в сообщениях приведут к закрытию доступа к счету.

В Волгограде, как и в других регионах России, банки могут заблокировать перевод или временно ограничить доступ к счету, если клиент использует в комментариях к платежу определенные формулировки, которые система сочтет подозрительными. Об этом заявил доктор юридических наук, декан юридического факультета ВШЭ Вадим Виноградов.

Со ссылкой на "Газета.ру" журналисты "Городских вестей" сообщают, что согласно закону о противодействии отмыванию доходов, финансовые организации обязаны отслеживать подозрительные операции, включая анализ текстовых комментариев к переводам. Автоматизированные системы банков проверяют не только суммы и частоту транзакций, но и их текстовые пояснения.

В зоне риска оказываются любые упоминания наркотических веществ, даже в шутливой форме, слова, связанные с коррупцией или экстремистской деятельностью, а также формулировки, указывающие на возможную коммерческую деятельность без должного оформления.

Особое внимание уделяется регулярным переводам с одинаковыми суммами и повторяющимися комментариями, таким как "аренда", "оплата услуг" или "возврат долга". Банковские алгоритмы могут среагировать даже на безобидные на первый взгляд фразы, если они используются систематически.

В случае блокировки клиенту необходимо оперативно обратиться в банк и предоставить пояснения. В сложных ситуациях, когда информация передается в Росфинмониторинг, процесс разблокировки может занять несколько недель.

Эксперты рекомендуют внимательно относиться к формулировкам в переводах и избегать двусмысленных выражений.

Не забывайте подписываться на наши новости в Новостях, чтобы видеть их первыми.
Автор: Евгения Иванова
Телефон редакции: 8-909-389-03-00

Если вы стали очевидцем происшествия, у вас есть фото или видео с места ЧП, или вы хотите поделиться своей новостью или проблемой, — пишите или звоните!

Мы доступны в WhatsApp и Viber. Вы также можете присылать сообщения в социальных сетях: в «ВКонтакте» и в «Одноклассниках»

Звоните в любое удобное для вас время, чтобы лично задать вопросы журналистам «Городских вестей». Будем рады общению!

07:50, Общество

В Волгограде силовики выявили 62 опасных мигранта

07:39, Общество

В Волгоградской области родители 65 тысяч детей получают выплаты

07:23, Общество

Крупные штрафы за полив грядок грозят волгоградцам

07:02, Общество

Научному судну присвоили имя защитника Сталинграда

06:26, Экономика

Центробанк замерил месячную инфляцию в Волгограде

02:30, Общество

Волгоградцам напомнили правила подготовки детей к отдыху в лагере

01:30, Общество

Что нельзя делать 29 мая тем, кто хочет жить счастливо

28 Май, Общество

Пекло и сильный ветер ждут волгоградцев 29 мая

28 Май, Экономика

Какие продукты подорожали в Волгограде за неделю

28 Май, Экономика

Волгоградстат сообщил о снижении цен на бензин

28 Май, Происшествия

Подростки, травящие рыб петардой, возмутили волгоградцев

28 Май, Происшествия

Волгоградцам «впаяли» арест от 5 до 10 суток за тонированные авто

28 Май, Происшествия

В Волжском ветер повалил тополь, дерево повредило газовую трубу

28 Май, ЖКХ

Массовые отключения света ждут Волгоград 29 мая

28 Май, ЖКХ

Опубликован график отключения горячей воды в июне в Волгограде

28 Май, Здоровье

Как сберечь сердце в жару, рассказали волгоградцам

28 Май, Образование

В волгоградских вузах ограничат количество платных мест

28 Май, Здоровье

Волгоградцам рассказали, как похудеть на завтраке

28 Май, Происшествия

В Волжском горит сухая растительность

28 Май, Общество

В Волжском руководитель МУ поплатился за неуплату экологических платежей

Календарь