16+
Общество

Волгоградцам грозит блокировка счетов из-за комментариев

7 Май 17:38
Волгоградцам грозит блокировка счетов из-за комментариев
Фото: Дмитрий Рогулин/"Городские вести"

Стоп-слова в сообщениях приведут к закрытию доступа к счету.

В Волгограде, как и в других регионах России, банки могут заблокировать перевод или временно ограничить доступ к счету, если клиент использует в комментариях к платежу определенные формулировки, которые система сочтет подозрительными. Об этом заявил доктор юридических наук, декан юридического факультета ВШЭ Вадим Виноградов.

Со ссылкой на "Газета.ру" журналисты "Городских вестей" сообщают, что согласно закону о противодействии отмыванию доходов, финансовые организации обязаны отслеживать подозрительные операции, включая анализ текстовых комментариев к переводам. Автоматизированные системы банков проверяют не только суммы и частоту транзакций, но и их текстовые пояснения.

В зоне риска оказываются любые упоминания наркотических веществ, даже в шутливой форме, слова, связанные с коррупцией или экстремистской деятельностью, а также формулировки, указывающие на возможную коммерческую деятельность без должного оформления.

Особое внимание уделяется регулярным переводам с одинаковыми суммами и повторяющимися комментариями, таким как "аренда", "оплата услуг" или "возврат долга". Банковские алгоритмы могут среагировать даже на безобидные на первый взгляд фразы, если они используются систематически.

В случае блокировки клиенту необходимо оперативно обратиться в банк и предоставить пояснения. В сложных ситуациях, когда информация передается в Росфинмониторинг, процесс разблокировки может занять несколько недель.

Эксперты рекомендуют внимательно относиться к формулировкам в переводах и избегать двусмысленных выражений.

Не забывайте подписываться на наши новости в Новостях, чтобы видеть их первыми.
Автор: Евгения Иванова
Телефон редакции: 8-909-389-03-00

Если вы стали очевидцем происшествия, у вас есть фото или видео с места ЧП, или вы хотите поделиться своей новостью или проблемой, — пишите или звоните!

Мы доступны в WhatsApp и Viber. Вы также можете присылать сообщения в социальных сетях: в «ВКонтакте» и в «Одноклассниках»

Звоните в любое удобное для вас время, чтобы лично задать вопросы журналистам «Городских вестей». Будем рады общению!

03:35, Общество

Погода в Волгограде 17 июля

01:30, Общество

Что запрещается делать 17 июля, в День Андрея Наливы

16 Июл, Общество

Жители аварийных домов в Волгоградской области готовятся к новоселью

16 Июл, Происшествия

В Волгограде погибли двое работников ресурсоснабжающей организации

16 Июл, Криминал

В Волгограде мужчину приговорили к 6 годам тюрьмы за попытку убийства

16 Июл, Общество

В Волгоградской области с 10 июля ищут 33-летнего мужчину

16 Июл, Происшествия

В Волгоградской области за день из окна выпало 2 ребенка

16 Июл, Общество

Волгоградская область передала военнослужащим 7 автомобилей

16 Июл, Общество

В Волгоградской области открыто 7 пляжей для купания

16 Июл, Криминал

Маньяку Дракуле из Камышина Волгоградской области отказали в УДО

16 Июл, Культура

В Волгограде определили претендентов на стипендию имени Пахмутовой

16 Июл, ЖКХ

17 июля без света останутся жители двух районов Волгограда

16 Июл, Общество

Аграрии Волгоградской области к уборочной обновляют сельхозтехнику

16 Июл, Общество

В Волгограде свободных мужчин могут внести в рейтинг холостяков

16 Июл, Общество

Юных волгоградцев обучают правильному поведению на воде

16 Июл, Общество

Волгоградцам объяснили, будут ли их штрафовать за VPN

16 Июл, Общество

В Волгоградском регионе поселились пеликаны

16 Июл, Криминал

Волгоградский суд оставил в СИЗО мужчину, забившего поленом сожительницу

16 Июл, Общество

В Волгограде 276 студентов-иностранцев потеряли право на пребывание в РФ

16 Июл, Общество

Что нельзя волгоградцам делать 17 июля, чтобы беда прошла стороной

Календарь