Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств.
Соответствующие рекомендации направлены на выявление операций, которые могут использоваться для легализации (отмывания) преступных доходов, а также иных противоправных целей.
Согласно документу регулятора от 20 мая, банкам предлагается проводить ежедневный анализ операций клиентов и уделять повышенное внимание признакам подозрительной активности как со стороны физических лиц, так и со стороны юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
При этом новые подходы не затронут клиентов-физлиц, в отношении которых у банка уже имеется документально подтвержденная информация о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств либо иного имущества.
Для физических лиц признаками, требующими повышенного внимания со стороны банков, могут стать крупные операции с наличными, сопровождающиеся последующим выводом средств за рубеж.
В частности, речь идет о внесении на счет наличных денежных средств на сумму от 5 млн рублей в течение 30 дней, если такие операции формируют не менее 70% оборота по счету, а затем средства в короткие сроки переводятся за пределы России.
Кроме того, к потенциально рискованным операциям регулятор относит случаи, когда клиент совершает 10 и более внесений наличных на сумму от 100 тыс. рублей каждое, после чего деньги также направляются по трансграничным переводам.
