Банк вправе заблокировать операцию, если она подходит по одному из 12 критериев и выглядит подозрительно.
С 1 января 2026 года Банк России расширил список критериев, по котором банки могут проверить операции клиентов. Инструменты направлены на предотвращение мошенничества.
Волгоградцы стали переживать, что попадут под блокировку. В соцсетях стали множиться различные слухи и фейки. Специалисты портала «Объясняем. РФ» рассказали, какие критерии существуют и как правильно переводить деньги.
Банк России установил перечень из 12 признаков, которые указывают на подозрительную операцию. К ним относятся:
- Реквизиты получателя денег есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях.
- Перевод денег выполнен с устройства, которое ранее использовали злоумышленники, и оно есть в базе данных Банка России.
- Перевод не похож на типичные операции клиента: крупные суммы, частые крупные переводы и т.д.
- На получателя денег заведено уголовное дело.
- Сведения о получателе денег уже есть в собственной базе банка.
- Данные о получателя денег есть в госсистеме «Антифрод».
- Банк получил данные от сторонних организаций о том, что отправитель или получатели находятся под влиянием мошенников. Например, оператор связи может сообщить, что абоненту поступают множественные странные звонки.
- Средства на счет человека были внесены через банкомат с помощью цифровой карты.
- На устройстве клиента банка зафиксированы подозрительные действий. Например, установлено вредоносное ПО или менялся номер в приложении банка.
- Банк получил от Национальной системы платёжных карт данные о риске мошенничества при совершении перевода.
- Клиент банка пытается перевести или переводит деньги человеку, которому ни разу за последние полгода не отправлял их (при условии, что менее чем за 24 часа до этого человек перевел себе из другого банка через СБП более 200 тысяч)
- Время обмена данными между картой и банкоматом при бесконтактной операции в банкомате превышено.
Важно: при этом карта не блокируется. Банк на 2 суток приостановит переводы и откажет клиенту в совершении операции. Подробнее о нововведениях читайте в карточках ниже.
