Росфинмониторинг предложил блокировать счета при совпадении данных.
Банки могут получить еще одно основание для блокировки счетов россиян, в том числе и волгоградцев. Речь идет о частичном совпадении данных клиента с информацией о человеке, в отношении которого должна применяться заморозка средств. Такой законопроект разработал Росфинмониторинг.
При обнаружении сходства счет заблокируют на пять рабочих дней. На 1 февраля этого года более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели сразу несколько вариантов написания своих данных, - пишет ТАСС. После принятия законопроекта количество блокировок счетов может вырасти на 20%, - считает президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании "Лекс Альянс" Артур Леер.
Аналогичный прогноз дает и управляющий партнер агентства "ВМТ Консалт" Екатерина Косарева. Она отметила, что в 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно, поскольку ориентируются на формальные признаки.
Эксперт считает, что трудности могут возникнуть у носителей распространенных имен и фамилий. Однако полных тезок по фамилии, имени и отчеству - менее 1%, сказал финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин. Тем не менее необходимо доработать алгоритмы, чтобы они сразу анализировали возможные связи между людьми, сказал финансовый эксперт Алексей Кричевский.
Также эксперты призвали создать быстрый и понятный порядок снятия ограничений.
Тарифы на услуги ЖКХ, торговля табаком: что еще изменится с 1 октября.
