Нестандартная сумма транзакции может насторожить кредитную организацию.
Банки могут приостанавливать денежные переводы жителей Волгоградской области и других регионов России, если поведение клиента покажется им необычным. Об этом сообщают "Городские вести" со ссылкой на РИА Новости. Кредитные организации обращают внимание на нестандартную сумму транзакции, время ее осуществления и даже на используемое устройство.
Операция будет считаться нетипичной, если её характеристики, параметры и сумма (время, дата, место проведения, устройство, размер транзакции, регулярность, получатель) отличаются от привычных операций клиента. В качестве примера может послужить ситуация, когда клиент пытается перевести миллион рублей, хотя обычно его переводы не превышают 20 тысяч рублей.
Эксперты издания отмечают, что точные критерии отличий обычных переводов от сомнительных банки не разглашают.
Ранее депутаты Госдумы предложили отменить комиссии за денежные переводы между близкими родственниками.
